中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月21日訊 今日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站公布的人民銀行營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示（銀管罰〔2020〕3號(hào)）顯示，銀盈通支付有限公司（簡(jiǎn)稱“銀盈通”）被罰沒(méi)合計(jì)1789.76萬(wàn)元。此外，兩名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰65萬(wàn)元。

官網(wǎng)顯示，銀盈通于2005年4月在北京注冊(cè)成立，是中國(guó)最早從事第三方支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)之一。 公司注冊(cè)資金一億元人民幣，是一家專業(yè)的第三方支付/跨境支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融/電子商務(wù)系統(tǒng)服務(wù)商，于2013年1月獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。2016年10月27日，銀盈通和國(guó)美控股集團(tuán)達(dá)成戰(zhàn)略合作。

天眼查顯示，銀盈通的曾用名是“北京銀盈通管理咨詢有限公司”，法定代表人是張景行。銀盈通的股東為銀商通電子商務(wù)有限公司（持股97%）、陳忠（持股3%），銀商通電子商務(wù)有限公司的大股東是天津冠創(chuàng)美通電子商務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱“冠創(chuàng)美通”，持股100%）。

據(jù)華夏時(shí)報(bào)報(bào)道，2017年3月，國(guó)美以5億元左右的價(jià)格完成對(duì)持牌支付機(jī)構(gòu)銀盈通70%股權(quán)的收購(gòu)。同年6月7日晚間，國(guó)美金融科技宣布以7.2億元收購(gòu)冠創(chuàng)美通。而銀盈通為冠創(chuàng)美通的全資子公司，國(guó)美金融收購(gòu)冠創(chuàng)美通后，也就意味著將銀盈通完全收入囊中，斬獲了互聯(lián)網(wǎng)支付牌照。

上述處罰信息指出，銀盈通的違法行為有：因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

銀盈通未按《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定罰款221萬(wàn)元；未按《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定罰款50萬(wàn)元。合計(jì)罰款271萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令﹝2010﹞第2號(hào)）第四十二條第一項(xiàng)、第四項(xiàng)，第四十三條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第七項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)銀盈通給予警告，沒(méi)收違法所得606.934322萬(wàn)元，并處罰款911.827972萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1518.762294萬(wàn)元。

銀盈通2名相關(guān)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；違反清算管理規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)銀盈通1名相關(guān)負(fù)責(zé)人罰款10萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條的規(guī)定，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)銀盈通2名相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告，合計(jì)罰款55萬(wàn)元。