中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月12日訊 中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（潯銀罰字〔2019〕9號(hào)）顯示，在2019年中國(guó)人民銀行九江市中心支行對(duì)九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該單位存在未按照規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)；未按照人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理法規(guī)報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)資料；未按照個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定開(kāi)立個(gè)人非實(shí)名賬戶(hù)的違規(guī)事實(shí)。

對(duì)于未按照規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第（一）、（三）項(xiàng)，中國(guó)人民銀行九江市中心支行對(duì)單位處人民幣120萬(wàn)元罰款，對(duì)該單位相關(guān)責(zé)任人處人民幣6萬(wàn)元罰款。

對(duì)于未按照人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理法規(guī)報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)資料，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》第六十七條第一款第（六）項(xiàng)、第二款，中國(guó)人民銀行九江市中心支行對(duì)單位給予警告，并處人民幣2萬(wàn)元罰款。

對(duì)于未按照個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定開(kāi)立個(gè)人非實(shí)名賬戶(hù)，根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》第九條，中國(guó)人民銀行九江市中心支行對(duì)單位給予警告，并處人民幣2仟元罰款。以上罰款合計(jì)人民幣128.2萬(wàn)元，其中對(duì)單位罰款人民幣122.2萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人罰款人民幣6萬(wàn)元。

經(jīng)查詢(xún)，九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為九江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司工會(huì)委員會(huì)，持股比例42.46%，認(rèn)繳出資額2.12億元。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；

(二)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；

(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中，不得有下列行為：

（一）提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

（二）開(kāi)立或撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶(hù)銀行。

（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

（四）為儲(chǔ)蓄賬戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。

（六）超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料。

銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》第九條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處1000元以上5000元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處責(zé)令停業(yè)整頓，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。