中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月22日訊 中國證監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的中國證監(jiān)會江西證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書（〔2019〕11號）顯示，經(jīng)查，平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題：

一、未按規(guī)定公示信息。一是未在分公司營業(yè)場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網(wǎng)站或營業(yè)場所公示證券經(jīng)紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經(jīng)辦客戶賬戶相關業(yè)務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規(guī)專員經(jīng)辦融資融券業(yè)務開戶復核業(yè)務。

三、在為客戶辦理融資融券業(yè)務開戶時存在經(jīng)辦人員和復核人員簽名不清晰，無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈1單元21樓2109、2110的辦公場所未向江西證監(jiān)局報備，也未在《經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證》許可的營業(yè)場所范圍內(nèi)。

以上問題分別違反了《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第三條第一款第（五）項、第四條第一款第（三）項、第四條第一款第（一）項、第（二）項和第五條第一款第（一）項的相關規(guī)定。上述違反中國證監(jiān)會規(guī)定的行為，反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規(guī)經(jīng)營存在問題，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的規(guī)定，現(xiàn)根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為1991年8月成立的平安保險公司證券業(yè)務部。1995年10月，經(jīng)中國人民銀行批準，成立平安證券有限責任公司。2016年9月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東，持股比例為55.66%。中國平安保險（集團）股份有限公司（簡稱“中國平安”，601318.SH，02318.HK）為第二大股東，持股比例為40.96%。

《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第三條“證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務客戶管理與客戶服務制度，加強投資者教育，保護客戶合法權益”規(guī)定：

（一）建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應當為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規(guī)定辦理客戶交易結算資金（以下簡稱客戶資金）存管手續(xù)。

客戶的資金賬戶應當在證券營業(yè)部現(xiàn)場開立，證券賬戶應當在證券營業(yè)部或者證券登記結算機構現(xiàn)場開立，法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。

證券公司應當充分了解客戶情況，在客戶開戶時，對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發(fā)現(xiàn)客戶身份存疑的，應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內(nèi)的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料，無法證實的，應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產(chǎn)客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的，應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結算機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（二）建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務

證券公司應當根據(jù)客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產(chǎn)品的風險特征，按照規(guī)定程序，提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產(chǎn)品，服務或產(chǎn)品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產(chǎn)品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

（三）建立健全客戶交易安全監(jiān)控制度，保護客戶資產(chǎn)安全

證券公司應當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)督、控制、調(diào)查，根據(jù)監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發(fā)現(xiàn)盜買盜賣等異常交易行為疑點時，應當及時通知客戶并核實確認、留存證據(jù)；基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，應當立即采取措施控制資產(chǎn)，并協(xié)助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼，提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度，并在證券營業(yè)部經(jīng)營場所、公司網(wǎng)站、網(wǎng)上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據(jù)法律法規(guī)、證監(jiān)會的規(guī)定及合同約定，以信函、電子郵件、手機短信、網(wǎng)上查詢或者與客戶約定的其他方式，保證客戶至少在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

（四）建立健全客戶回訪制度，及時發(fā)現(xiàn)并糾正不規(guī)范行為

證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%，回訪內(nèi)容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?？蛻艋卦L應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

（五）建立健全客戶投訴處理制度，妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。證券公司及證券營業(yè)部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應當匯總上一年度證券經(jīng)紀業(yè)務投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。

（六）建立健全客戶資料管理制度，保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質(zhì)或者電子檔案，客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯(lián)系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶資金存管協(xié)議、授權委托書、風險揭示書及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料，為客戶保密。

《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第四條“證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度，規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務人員行為”規(guī)定：

（一）從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動；營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務；技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責。

（二）與客戶權益變動相關業(yè)務的經(jīng)辦人員之間，應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業(yè)務應當一人操作、一人復核，復核應當留痕。

涉及限制客戶資產(chǎn)轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯確認與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務操作，應當事先審批，事后復核，審批及復核均應留痕。

（三）證券公司應當以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營業(yè)場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業(yè)時間內(nèi)能夠隨時查詢證券公司經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀人證書編號等信息。

（四）證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務人員的績效考核和激勵，不應簡單與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應當將被考核人員行為的合規(guī)性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容，考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業(yè)部管理制度，保障證券營業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運營”規(guī)定：

（一）證券營業(yè)部應當將《證券經(jīng)營機構營業(yè)許可證》放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動。

（二）證券營業(yè)部應當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程。

（三）證券營業(yè)部應當建立健全營業(yè)場所安全保障機制，保證與當?shù)毓?、消防等有關部門的聯(lián)系暢通，維護交易秩序穩(wěn)定；制定重大突發(fā)事件應急處理預案，定期組織自查，按規(guī)定進行演練，自查及演練情況應當以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

（四）證券營業(yè)部負責人對證券營業(yè)部的業(yè)務規(guī)范、安全、穩(wěn)定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業(yè)部負責人進行年度考核，年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

（五）證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于10個工作日。證券營業(yè)部負責人強制離崗期間，證券公司應當對證券營業(yè)部進行現(xiàn)場稽核，稽核報告應當以書面方式記載、留存。

（六）證券營業(yè)部負責人離任的，證券公司應當進行審計。離任審計結束前，被審計人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營問題的，證券公司應當進行內(nèi)部責任追究，并報當?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機關依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉任其他證券營業(yè)部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后3個月內(nèi)，將證券營業(yè)部負責人離任審計報告報證券營業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。

（七）本條（四）至（六）款所述年度考核、稽核、審計的內(nèi)容包括證券營業(yè)部的下列事項：有無挪用客戶資產(chǎn)、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當?shù)漠a(chǎn)品和服務、有無違規(guī)融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經(jīng)營、有無違規(guī)為客戶辦理賬戶業(yè)務、有無重大信息安全事故、有無重大突發(fā)事件、有無未了結客戶糾紛等，以及證券營業(yè)部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機構開展各項業(yè)務，應當合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，并遵守下列基本要求：（一）充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

（二）合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、服務風險等級，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。

（三）持續(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。

（四）嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責，防范其利用職務便利從事違法違規(guī)、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

（五）有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息，防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露該信息。

（六）及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業(yè)務之間的利益沖突，切實維護客戶利益，公平對待客戶。

（七）依法履行關聯(lián)交易審議程序和信息披露義務，保證關聯(lián)交易的公允性，防止不正當關聯(lián)交易和利益輸送。

（八）審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券市場的影響，采取有效措施，防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條規(guī)定：證券基金經(jīng)營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施；對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

證券基金經(jīng)營機構違反本辦法規(guī)定導致公司出現(xiàn)治理結構不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對證券基金經(jīng)營機構及其直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員，依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條采取行政監(jiān)管措施。

以下為原文：

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司：

經(jīng)查，你分公司存在以下問題：

一、未按規(guī)定公示信息。一是未在分公司營業(yè)場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網(wǎng)站或營業(yè)場所公示證券經(jīng)紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經(jīng)辦客戶賬戶相關業(yè)務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規(guī)專員經(jīng)辦融資融券業(yè)務開戶復核業(yè)務。

三、在為客戶辦理融資融券業(yè)務開戶時存在經(jīng)辦人員和復核人員簽名不清晰，無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈1單元21樓2109、2110的辦公場所未向我局報備，也未在《經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證》許可的營業(yè)場所范圍內(nèi)。

以上問題分別違反了《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》第三條第一款第（五）項、第四條第一款第（三）項、第四條第一款第（一）項、第（二）項和第五條第一款第（一）項的相關規(guī)定。上述違反中國證監(jiān)會規(guī)定的行為，反映了你分公司合規(guī)經(jīng)營存在問題，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的規(guī)定，現(xiàn)根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，對你分公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

如對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證監(jiān)會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

江西證監(jiān)局

2019年11月19日