本報訊（記者 程婕）昨日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布今年的1號令：《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，經(jīng)中國銀保監(jiān)會2018年第7次主席會議通過，自公布之日起施行。

《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務(wù)。

辦法要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的洗錢和恐怖融資風(fēng)險治理架構(gòu)，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、反洗錢和反恐怖融資管理部門和內(nèi)審部門等在洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理中的職責(zé)分工。董事會應(yīng)當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

辦法要求，銀行應(yīng)當按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立反恐怖融資管理機制，按照國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時對本機構(gòu)客戶和交易進行風(fēng)險排查，依法采取相應(yīng)措施。